
XM Ulasan
- Regulasi tinggi dari CySEC dan ASIC.
- 1.000+ aset yang dapat diperdagangkan di Forex, Saham, Indeks, Komoditas, Logam, dan Energi.
- CFD rendah
- Tanpa Biaya untuk Deposit dan Penarikan
- Layanan pendidikan dan penelitian yang luar biasa dengan ruang perdagangan langsung interaktif setiap hari.
- Lebih dari 20 bahasa didukung
- Trader dari 190 negara
- Layanan VPS Gratis
- Platform: MetaTrader 4, MetaTrader 5
- Platforms: MetaTrader 4, MetaTrader 5
- Bahasa
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Ringkasan Poin
Markas besar | Belize, Dubai |
Negara regulasi | ESMA, CySEC, ASIC, dll. |
Platform | Perangkat lunak perdagangan MetaTrader menawarkan platform MT4 dan MT5 |
Instrumen | Saham, CFD di Forex, Komoditas, Portofolio, Logam |
Biaya | Biaya perdagangan dan spread rata-rata dibandingkan dengan kompetisi |
Akun Demo | Tersedia |
Setoran minimal | 5$ |
Mata uang dasar | Berbagai mata uang didukung |
Manfaat | 1:30 (UE) 1:888 |
Opsi penarikan |
Kartu Kredit Transfer Bank Skrill, Neteller, dll |
Pendidikan | Pendidikan Profesional dengan materi pembelajaran yang luas, Webinar langsung dan Seminar yang diadakan secara rutin |
Dukungan Pelanggan | 24/5 |
pengantar
XM pertama kali dimulai pada tahun 2009 di Siprus, sejauh ini mengoperasikan klien dari lebih dari 190 negara dan merupakan salah satu Broker Teregulasi yang paling tepercaya.
XM diatur oleh FSC Belize dan mereka memiliki paspor Eropa dengan MiFID, serta diatur oleh CySEC di Siprus, serta diatur di Australia sebagai entitas ASIC.
Mereka menawarkan lebih dari 400 instrumen berbeda, termasuk lebih dari 350 CFD, serta lebih dari 55 pasangan mata uang.
Sekitar 1,5 Juta Pedagang dan investor di XM memilih rangkaian produk perdagangan XM yang luas dan layanan yang disediakan broker bersama dengan solusi perdagangan tingkat lanjut, namun juga cocok untuk pedagang pemula. Alasan pertumbuhan yang begitu cepat dan kepercayaan kepada broker adalah ituXM bertujuan untuk memberikan salah satu pengalaman pengguna terbaik di industri kepada kliennya.
Mereka menawarkan lebih dari 20 pilihan bahasa untuk pengguna mereka dan mereka melayani setiap dan semua level trader. Salah satu penghargaan yang baru-baru ini mereka terima adalah dinobatkan sebagai broker FX terbaik di Eropa tahun 2018 oleh World Finance Magazine.
Penghargaan
Secara keseluruhan, XM mencapai fokus yang besar pada kebutuhan Klien sekaligus menawarkan kondisi yang sangat kompetitif dan berbagai layanan yang menarik para trader global. Terlepas dari hasil dan reputasinya yang sangat baik di antara komunitas perdagangan, XM benar-benar menerima pengakuan global dengan banyak penghargaan terkemuka untuk pencapaian industri termasuk Broker Forex Terbaik untuk Eropa, Broker Terpercaya, dll.
Apakah XM aman atau scam?
Grup entitas pialang XM berpegang pada standar peraturan yang ditingkatkan karena pialang sepenuhnya mematuhi kebijakan peraturan yang diperlukan di setiap yurisdiksi yang dioperasikannya. Oleh karena itu, Trading Point of Financial Instruments Ltd (XM.com) dianggap sebagai broker yang aman karena klien dioperasikan sesuai dengan Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) Uni Eropa dan juga mengikuti kewajiban peraturan lainnya.
Apakah XM diatur?
XM Group adalah grup broker online teregulasi, yang berfungsi sebagai Trading Point of Financial Instruments Ltd yang didirikan pada tahun 2009 dan diatur oleh Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) , entitas lain Trading Point of Financial Instruments didirikan pada tahun 2015 di Australia dan saat ini diatur olehKomisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) . Jadi kewajiban peraturan dicakup pada tingkat yang berkelanjutan seperti yang kita lihat melalui Tinjauan XM kami.
Selain itu, operasi global diaktifkan oleh XM global Limited yang didirikan pada tahun 2017 dan diatur oleh Financial Services Commission, memungkinkan untuk menawarkan layanannya di seluruh dunia. Terlepas dari kenyataan bahwa IFSC adalah lisensi lepas pantai, yang sebenarnya tidak menerapkan pengawasan ketat terhadap proses perdagangan, namun peraturan tambahan yang ketat dari XM membuatnya menjadi pilihan yang dapat diterima.
entitas XM | Regulasi dan Lisensi |
Titik Perdagangan Instrumen Keuangan Ltd | Pendaftaran CySEC (Siprus) no 120/10 |
Titik Perdagangan Instrumen Keuangan Pty Ltd | ASIC (Australia) registrasi no 443670 |
Titik Perdagangan MENA Terbatas | Diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan Dubai (DFSA) Nomor Referensi F003484 |
XM Global Terbatas | FSC (Belize) nomor registrasi. 000261/158 |
Apakah XM broker yang andal?
Gagasan utama peraturan ini adalah bahwa pedagang dapat berdagang dengan aman, mengetahui bahwa dana klien bekerja sama sesuai dengan aturan yang paling ketat dengan risiko penipuan atau penggunaan yang tidak adil yang diminimalkan. XM mengoperasikan lingkungan perdagangannya sesuai dengan peraturan yang menjadikannya broker yang andal.
Dana klien disimpan di bank kelas investasi dan menggunakan akun terpisah, juga berada di bawah Dana Kompensasi Investor yang memastikan pemulihan dana hingga €20.000 jika broker bangkrut (perhatikan bahwa skema cakupan bergantung pada entitas tertentu - Trading Point of Financial Instrumen Ltd). Selain itu, salah satu keuntungan yang akan Anda dapatkan sebagai trader adalah Perlindungan Saldo Negatif, sehingga tidak ada risiko kehilangan lebih dari saldo yang tersedia.
Akun s
Jika Anda baru berdagang, akun demo adalah alat lain yang berguna untuk menguji potensi perdagangan yang ditawarkan XM untuk penggunaan gratis.
Pro | Kontra |
---|---|
|
|
XM memberi klien berbagai jenis akun, masing-masing dengan fitur dan manfaat uniknya sendiri. Jenis akun yang berbeda menawarkan jumlah leverage yang berbeda berdasarkan yurisdiksi peraturan yang berbeda (CySEC, ASIC, dan FSC) , serta pilihan akun bebas komisi atau berbasis komisi, serta akun Saham, akun Bebas Swap Islam, dan akun Akun perdagangan demo.
Contoh: Entitas XM bergantung pada aturan yurisdiksi sehingga menerapkan penawaran yang sedikit berbeda, sedangkan ketersediaan Akun bergantung pada negara tempat tinggal klien. Cabang Alike CY menawarkan tiga jenis akun, tidak termasuk Akun Ultra Rendah, juga beberapa ketentuan dapat bervariasi juga.
Tapi XMmembuat pilihan di antara empat jenis akun utama – Akun Mikro, Standar, XM Ultra Rendah, dan Akun Saham sementara semua fitur yang ditawarkan berorientasi pada kustomisasi.
Secara keseluruhan, XM membuatnya sederhana karena Anda dapat memilih gaya perdagangan yang disukai melalui salah satu akun untuk memperdagangkan ukuran yang lebih kecil melalui Lot Mikro, atau untuk memperdagangkan ukuran reguler dengan akun Standar berdasarkan spread saja. Terakhir, Zero Accounts akan menawarkan Anda strategi biaya lain di mana spread adalah kutipan antar bank mulai dari 0 pips dan biaya perdagangan akan dipotong melalui komisi per lot.
Jadi pastikan untuk memverifikasi proposal yang berlaku sebelum Anda masuk, lihat juga perincian di bawah ini.
Akun Perdagangan Global XM (Teregulasi IFSC)
Akun Teregulasi CySEC XM

Bisakah Anda membuka akun XM di Afrika Selatan?
Jika Anda seorang trader dari Afrika Selatan – ya, Anda dapat membuka akun XM , karena XM mengajukan permohonan pendaftaran ke regulator lokal sejak 2016 dan bahkan sejak memohon kepada trader Afrika Selatan. Jadi pedagang yang benar-benar mendunia dapat menikmati fitur XM berorientasi pelanggan yang luar biasa dan terlibat dalam semua manfaat perdagangan dengan relatif mudah.
Mata uang Dasar Akun?
Untuk mata uang dasar akun, XM juga menambahkan fleksibilitas ekstra dalam hal ini, karena dengan memilih Akun XM Anda dapat memilih mata uang dasar pilihan Anda dari pilihan terbaik yang didukung. Kisaran ini bahkan termasuk Rand Afrika Selatan (ZAR) atau Dolar Singapura (SGD), selain mata uang global lainnya.
Jadi semuanya mendaftar dengan XM memungkinkan Anda transparansi transaksi uang, sementara Anda akan menghindari biaya konversi untuk setoran dan penarikan saat memilih tarif dasar pilihan Anda.
Manfaat
- XM menawarkan leverage hingga 30:1. Leverage ini berlaku untuk entitas Grup yang diatur oleh UE. Juga, Leverage tergantung pada instrumen keuangan yang diperdagangkan
- Entitas XM Australia dan peraturannya mengizinkan hingga 30:1
- Dan XM Global Ltd menawarkan leverage tinggi 1:888

Instrumen Pasar
Secara total, ada lebih dari 1000 CFD berbeda yang ditawarkan oleh XM. Ada lebih dari 55 pasangan mata uang dengan total lebih dari 1000+ pasar perdagangan yang ditawarkan dan mereka tidak menawarkan produk ETF apa pun.
Biaya Komisi
Dengan XM jumlah biaya dan komisi yang harus Anda bayar akan tergantung pada jenis akun yang Anda miliki dengan mereka. Anda memiliki dua akun yang bebas dari komisi – akun Standar dan Mikro, sedangkan akun XM Zero didasarkan pada komisi.
Aktiva | Tingkat biaya | Ketentuan biaya |
---|---|---|
SP 500 CFD | Rendah | Biaya dimasukkan ke dalam spread, 0,7 adalah biaya spread rata-rata. |
50 CFD Eropa | Rendah | Biaya dibuat menjadi spread, 2,6 adalah biaya spread rata-rata. |
EURUSD | Rata-rata | Dengan akun standar dan mikro, biaya dimasukkan ke dalam spread, 1,7 pips adalah biaya spread. Dengan akun XM Zero, ada komisi $3,5 per $100.000 yang diperdagangkan dan spread rata-rata adalah 0,1 pips. |
Biaya ketidakaktifan | Rendah | Biaya tidak aktif $5 / bulan setelah 90 hari. jika saldo mencapai $0 akun diarsipkan. |
Di bagian bawah, Anda akan menemukan biaya XM yang paling relevan untuk setiap kelas aset. Misalnya, dalam kasus perdagangan valas dan indeks saham, spread, komisi, dan tingkat pembiayaan adalah biaya yang paling penting.
Kami juga membandingkan biaya XM dengan dua broker serupa yang kami pilih, XTB dan eToro. Pilihan ini didasarkan pada faktor objektif seperti produk yang ditawarkan, profil klien, struktur biaya, dll. Lihat ikhtisar alternatif XM yang lebih rinci.
Untuk mendapatkan gambaran yang jelas tentang XM, mari kita mulai dengan biaya perdagangan.
Biaya perdagangan XM
Biaya perdagangan XM rendah.
Akun Standar dan Mikro membebankan spread yang lebih tinggi tetapi tidak ada komisi. Akun XM Zero membebankan spread yang lebih rendah, tetapi ada komisi. Perhitungan berikut dibuat menggunakan akun Standar .
Kami tahu sulit untuk membandingkan biaya perdagangan untuk broker CFD. Jadi bagaimana kami mendekati masalah membuat biaya mereka jelas dan sebanding? Kami membandingkan pialang dengan menghitung semua biaya perdagangan tipikal untuk produk terpilih.
Kami memilih instrumen populer dalam setiap kelas aset:
- CFD indeks saham: SPX dan EUSTX50
- CFD saham: Apple dan Vodafone
- Forex: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, EURCHF dan EURGBP
Sebuah perdagangan tipikal berarti membeli posisi dengan leverage, menahannya selama satu minggu dan kemudian menjualnya. Untuk volume, kami memilih posisi $2.000 untuk indeks saham dan CFD saham, dan $20.000 untuk transaksi valas. Leverage yang kami gunakan adalah:
- 20:1 untuk CFD indeks saham
- 5:1 untuk CFD saham
- 30:1 untuk forex
Biaya benchmark catch-all ini mencakup spread, komisi, dan biaya pembiayaan untuk semua broker. Mari kita lihat putusan untuk biaya XM.
Biaya CFD
XM umumnya memiliki biaya perdagangan CFD yang rendah. Dibandingkan dengan pesaingnya, mereka hampir sama atau lebih rendah.
XM | XTB | eToro | |
---|---|---|---|
Biaya CFD indeks SP 500 | $2,4 | $2,0 | $2,4 |
Biaya CFD indeks 50 Eropa | $2,4 | $2,2 | $2,7 |
Biaya CFD Apple | $3,4 | $17,9 | $6,3 |
Biaya CFD Vodafone | $5,6 | $20,9 | - |
Biaya valas
Biaya forex XM rata-rata dibandingkan dengan para pesaingnya.
XM | XTB | eToro | |
---|---|---|---|
biaya patokan EURUSD | $17,1 | $15,0 | $19,6 |
Biaya patokan GBPUSD | $13,8 | $11,1 | $16,2 |
biaya patokan AUDUSD | $13,9 | $10,0 | $12,4 |
Biaya patokan EURCHF | $9,1 | $6,6 | $11,8 |
Biaya patokan EURGBP | $12,2 | $9,9 | $19,9 |
Biaya saham nyata
Klien non-Eropa juga dapat memperdagangkan saham nyata menggunakan akun Bagikan . Biaya komisi bergantung pada pasar saham tempat Anda berdagang.
Pasar saham | Komisi minimum per transaksi (USD) | Komisi per transaksi (%) |
---|---|---|
Amerika Serikat | 1.0 | 0,04 |
Inggris | 9.0 | 0,1 |
Jerman | 5.0 | 0,1 |
Perancis | 5.0 | 0,1 |
Biaya non-perdagangan
XM memiliki biaya non-perdagangan rata-rata. Tidak ada biaya akun, dan XM tidak membebankan biaya penarikan dalam banyak kasus, meskipun penarikan bank di bawah $200 membawa biaya $15.
Ada biaya tidak aktif $5 per bulan setelah 90 hari tidak aktif. Ini ditagih setiap bulan sampai saldo Anda turun menjadi $0, pada saat itu akun Anda diarsipkan.
XM | XTB | eToro | |
---|---|---|---|
Biaya akun | Tidak | Tidak | Tidak |
Biaya ketidakaktifan | Ya | Tidak | Ya |
Biaya setoran | $0 | $0 | $0 |
Biaya penarikan | $0 | $0 | $5 |
Biaya menginap
Terakhir, Anda juga harus menghitung biaya menginap XM atau biaya yang dibayarkan trader jika posisi dibuka lebih dari satu hari dan disetujui melalui kontrak swap yang dikenakan sebagai biaya. Setiap mata uang memiliki tingkat bunga yang berbeda yang datang sebagai perhitungan.
Sebagai contoh, asumsikan suku bunga di Jepang dan AS masing-masing adalah 0,25% pa dan 2,5% pa, dengan posisi terbuka, Anda dapat memperoleh USD 6,16 per hari atau kehilangan USD 6,16 per hari, karena rollover dihitung sebagai bunga ke mata uang pinjaman atau diperoleh dari mata uang yang dibeli. .
Platform Perdagangan
XM tidak memiliki platform perdagangan sendiri; sebaliknya, ia menggunakan platform pihak ketiga: MetaTrader 4 dan MetaTrader 5. Platform ini sangat mirip satu sama lain dalam fungsi dan desain. Satu perbedaan utama adalah Anda tidak dapat memperdagangkan CFD saham di MetaTrader 4; mereka hanya tersedia di MetaTrader 5.
Perdagangan Web
Platform perdagangan web XM memiliki kemampuan penyesuaian yang bagus. Anda dapat dengan mudah mengubah ukuran dan posisi tab.Dapat diakses langsung hanya dari satu akun dan tersedia dalam berbagai versi, semua platform terintegrasi dengan situs lengkap analisis teknis, indikator, dan alat komprehensif, stop atau trailing order. JADI, Anda dapat mengakses perdagangan XM hanya dengan menggunakan browser dan login ke Web Trading.
Pro | Kontra |
---|---|
|
|
Perdagangan Desktop
Dalam desain dan fungsionalitas, platform desktop MetaTrader 4 XM hampir sama dengan platform perdagangan web. Satu perbedaan utama adalah Anda dapat mengatur peringatan harga pada platform perdagangan desktop.
Untuk mengatur notifikasi email atau seluler, Anda harus menambahkan alamat email dan ID MetaQuotes seluler Anda (Anda dapat menemukannya di pengaturan aplikasi MT4). Anda dapat menambahkannya jika Anda membuka Alat lalu Opsi.

Mobile Trading
XM memiliki platform perdagangan seluler yang hebat, yang ditawarkan oleh MetaTrader 4. Ini adalah platform yang dirancang dengan baik dan mudah digunakan dengan fungsi pencarian yang baik. Namun, login Touch/Face ID tidak didukung.
Karena hanya platform MetaTrader, Anda dapat menggunakan platform di perangkat iOS dan Android, baik melalui aplikasi MT4 atau Mt5 yang dapat diunduh langsung dari App Store atau Android Play store.
Aplikasi MT4 dan MT5 menawarkan pembuatan bagan yang bagus dengan 3 Jenis Bagan, lebih dari 30 indikator teknis dalam paketnya dan jurnal riwayat perdagangan lengkap
Pro | Kontra |
---|---|
|
|
Kami sangat menyukai desain dan keramahan penggunanya. Anda akan dengan mudah menemukan semua fiturnya.

Fungsi pencariannya bagus. Anda dapat mencari dengan mengetikkan nama produk atau dengan menavigasi folder kategori.
Anda dapat menggunakan jenis order dan batas waktu order yang sama seperti pada platform perdagangan web.
Deposit dan Penarikan
Transaksi dana di XM juga dikelola dengan cara yang berorientasi pada pelanggan, pedagang memiliki pilihan beberapa metode pembayaran yang didukung di semua negara. Berbagai opsi pembayaran termasuk yang biasa digunakan, juga XM kembali menjaga kenyamanan klien dan memperkenalkan opsi transfer bank lokal, yang memungkinkan untuk mendanai akun melalui bank dan mata uang lokal tanpa biaya konversi.
Pro | Kontra |
---|---|
|
|
Di XM, Anda dapat memilih dari 11 mata uang dasar akun .
Mengapa ini penting? Karena dua alasan. Jika Anda mendanai akun perdagangan Anda dalam mata uang yang sama dengan rekening bank Anda atau Anda memperdagangkan aset dalam mata uang yang sama dengan mata uang dasar akun perdagangan Anda, Anda tidak perlu membayar biaya konversi.
Cara mudah untuk menghemat biaya konversi mata uang adalah dengan membuka rekening bank multi-mata uang di bank digital. Revolut atau Transferwise keduanya menawarkan rekening bank dalam beberapa mata uang dengan nilai tukar mata uang yang bagus serta transfer bank internasional gratis atau murah. Membuka akun hanya membutuhkan waktu beberapa menit di ponsel Anda.
Biaya deposit dan opsi
XM tidak membebankan biaya deposit. Selain transfer bank dan kartu kredit/debit, Anda dapat menggunakan banyak jenis dompet elektronik:
- Neteller
- Skrill
- Skrill 1-Ketuk
- Dompet Jauh Lebih Baik
- Terpercaya
* Akun XM Zero dan XM Ultra Low tidak tersedia untuk semua entitas Grup XM.
Transfer bank dapat memakan waktu beberapa hari kerja, sedangkan pembayaran dengan kartu kredit/debit instan.
Anda hanya dapat menyetor uang dari rekening atas nama Anda.

Biaya dan opsi penarikan XM
XM tidak membebankan biaya penarikan. Satu-satunya pengecualian, transfer bank (kawat) di bawah $200 dikenakan biaya $15.
Untuk kartu kredit/debit dan dompet elektronik, jumlah penarikan tidak dapat melebihi jumlah yang Anda setorkan menggunakan instrumen yang sama. Oleh karena itu, keuntungan trading Anda hanya dapat ditarik melalui transfer bank.
Bagaimana cara saya menarik diri dari Akun XM?
Untuk menarik dana dari akun perdagangan XM Anda, Anda cukup mengikuti langkah selanjutnya, juga jangan pernah ragu untuk menghubungi layanan pelanggan jika ada pertanyaan atau persyaratan.
Tarik uang selangkah demi selangkah
1. Masuk ke akun Anda
2. Pilih Withdraw Funds' pada tab menu
3. Masukkan jumlah yang ditarik
4. Pilih metode penarikan
5. Lengkapi permintaan elektronik dengan persyaratan yang diperlukan
6. Konfirmasikan informasi penarikan dan Kirim
7. Periksa status penarikan saat ini melalui Dashboard Anda
Berapa lama waktu Penarikan XM?
Sementara tim Akuntansi XM memproses permintaan penarikan cukup cepat dalam 1-3 hari kerja, tergantung negara tujuan pengiriman uang, karena berbagai aturan dan kebijakan berlaku. Bank standar di UE akan membutuhkan waktu sekitar 3 hari kerja agar uang tersedia di akun Anda, namun beberapa metode atau institusi mungkin memproses hampir secara instan atau memakan waktu lebih lama, semua tergantung pada metode pembayaran yang Anda gunakan.
Dukungan Pelanggan
Adapun dukungan dan layanan pelanggan, seperti yang kita lihat XM secara global mencakup kebutuhan perdagangan sementara tim layanan pelanggan tersedia di lokasi internasional dan berbicara lebih dari 25 bahasa termasuk Cina, Rusia, Hindi, Arab, Portugis, Thailand, Tagalog, dan bahasa lainnya.
Layanan pelanggan tersedia 24 jam 5 hari seminggu dan tersedia untuk masalah dan jawaban Anda baik melalui email, telepon, atau obrolan langsung. Juga, kami menemukan bahwa layanan adalah kualitas yang baik dengan jawaban yang dapat diandalkan, yang sekali lagi menegaskan kebijakan berorientasi klien XM.
Pro | Kontra |
---|---|
|
|
Pendidikan Riset
Ada perpustakaan materi pendidikan gratis untuk pengguna XM termasuk webinar interaktif minggu dan tutorial video. Mereka selalu memiliki berita terbaru dari dunia forex serta menyediakan analisis pasar reguler dari tim ahli di platform tersebut. Mereka juga memiliki berbagai alat dan kalkulator yang menyediakan semua yang dibutuhkan trader saat melakukan perhitungan tertentu.
Pro | Kontra |
---|---|
|
|
Kesimpulan
XM adalah broker yang sudah ada sejak 2009 dan diatur oleh beberapa otoritas global, termasuk ASIC papan atas. Mereka memiliki beragam penawaran instrumen, yang memenuhi kebutuhan penggunanya secara memadai.
Karena mereka bergantung pada MetaTrader untuk perangkat lunak perdagangan, Anda tidak akan terkejut dengan apa pun di bagian depan ini. Promosi tersedia di: https://www.xmglobal.com/promotions .
*Tidak tersedia untuk klien yang terdaftar di entitas Grup yang diatur oleh UE dan ASIC.
Mereka memiliki bagian yang luas untuk pendidikan, termasuk webinar mingguan gratis yang interaktif. Ini adalah tempat belajar yang ideal untuk pedagang pemula dan dengan tiga jenis akun yang berbeda, mereka melayani semua jenis pedagang tergantung pada kebutuhan khusus mereka.
Jika Anda mencari platform yang mudah dan mudah digunakan serta menjaga penggunanya, XM bisa menjadi pilihan yang tepat untuk Anda.
- Bahasa
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
JAWAB KOMENTAR